Advogado Imobiliário

10 preguntas para identificar una pirámide financiera



El Subcomité Judicial del Senado de los Estados Unidos calculó que, en la década de 1970, el crimen corporativo, incluido el fraude, ya le había costado al contribuyente entre 500 y 700 mil millones de dólares al año, en valores actuales, al mismo tiempo que el resultado promedio de un asalto eran unos escasos 434 dólares. La pérdida anual debido a los delitos callejeros se estimó en $ 4 mil millones, solo una fracción del daño causado por los delitos corporativos.


Por lo tanto, el fraude financiero causa mucho más daño que el crimen común, y el surgimiento de pirámides financieras en todo el país es una rutina, lo que ha causado enormes pérdidas a miles de brasileños.


Para evitar que sea una víctima más de una pirámide financiera, le presentamos las preguntas correctas que debe hacerse antes de invertir su capital:


1. Trate de averiguar cómo se producen ganancias fabulosas (¿cuáles son los mecanismos de inversión?).


2. Pregunte por qué otros administradores de activos y bancos no utilizan métodos de inversión similares, ya que son tan buenos.


3. Descubra cómo se gravan las inversiones y las ganancias.


4. Pregunte quién es el dueño de la empresa y averigüe sus antecedentes (educación, experiencia laboral, calificación crediticia y, si es posible, incluso sus antecedentes penales).


5. ¿Qué recomendaciones profesionales pueden hacer los directores?


6. Revise los balances de la empresa en los últimos años.


7. Averigüe quién es el auditor de la firma y verifique el informe de auditoría más reciente (confirme directamente con la firma de auditoría, ya que los informes de auditoría se pueden falsificar).


8. Intente analizar cómo se puede evaluar el riesgo de inversión.


9. Descubra qué banco se encarga del flujo de caja.


10. Compruebe que alguien que no tenga ninguna conexión con la empresa sea el depositario de los activos invertidos (y no, como en el caso de Madoff, alguien de la propia empresa).


Alerta especial: si los agentes comerciales son muy agresivos e insisten en que la decisión de invertir debe tomarse con urgencia, ¡tenga cuidado! Los tramposos siempre tienen prisa, ya que temen que sus antecedentes estén sujetos a verificación.